主页 > imtoken国内版下载 > 被国外刑侦司法机关冻结的银行卡如何解冻?有没有人遇到过这样的问题并成功解冻了?
被国外刑侦司法机关冻结的银行卡如何解冻?有没有人遇到过这样的问题并成功解冻了?
如果我的银行卡被冻结了怎么办?应该怎么做?
近期,劳本律师事务所接到了大量关于银行卡冻结的法律咨询,期间也受理了大量客户委托的案件,帮助客户成功解冻银行卡,恢复银行卡。正常使用。
基于此,我们分析了银行卡被冻结的常见原因,如何处理等相关问题,以便大家及时有效地处理上述情况。
一、银行卡被冻结的常见原因及处理方法
(一)自冻结
在使用银行卡过程中如果银行卡被冻结,无法进行交易。
1、在ATM/网上银行/手机银行故意输错密码3次,卡将被冻结
冻结时间:一般为24小时。
处理方式:基本24小时后自动解锁,也可携带身份证到银行网点解锁,或补办卡或重设密码等操作。
2、电话联系银行口头挂失
冻结时间:一般为5天,视各银行情况而定。
办理方式:基本5天后自动解锁,也可携带身份证到银行网点柜台解锁。
3、持身份证和银行卡,到银行柜台取消银行卡操作
处理结果:长期冻结。
(二)银行冻结
1、触发银行反洗钱系统(如深夜大额资金转账、多人频繁交易、信用卡套现等特殊情况)
一般来说,银行不会直接冻结银行卡,只会限制银行卡的非柜面业务或“只付不收”,即暂停银行卡的部分交易权限。
处理方式:直接联系开户银行,并按银行要求提供您的相关信息(通常说明换汇的原因)。
p>
2、逾期或关闭保证金账户
在这种情况下,往往是由于与签约银行的贷款逾期或信用卡风险等,导致持有储蓄卡或信用卡。冻结。
办理方式:直接联系开户银行,按银行要求办理。
3、其他特殊情况
余额中如果银行卡在100元以下长期不使用,银行卡将被冻结。比如建行规定,如果银行卡余额持续低于100元,三年后将被冻结。一年后,银行卡将被注销,即永远无法使用。
如何处理:注意银行卡的使用情况或根据会面银行的要求积极处理。
(三)司法冻结
本人与其他主体发生民事纠纷后,被他人诉至法院/仲裁委员会或案件进入执行阶段后,法院根据申请人请求采取的财产保全或执行措施.
冻结时间:1年,期满后,法院可根据申请人的要求续签。
法律依据:最高人民法院适用《中华人民共和国民事诉讼法》第四条解释第187条规定:“人民法院冻结被执行人银行存款的期限不超过一年,查封、扣押动产的期限不得超过二年,查封不动产和冻结其他财产权利的期限不得超过三年……”。
如何处理:
1、如果在诉讼财产保全阶段被查封,可以向法院申请以反担保方式解除账户,或积极与对方进行调解/和解,对方应申请向法院申请撤销保全措施。
2、如果在执行阶段被扣押,即案件已被法院有效裁判,建议按照法院判决积极履行义务。
(四)公安冻结
如果银行卡被公安冻结,则意味着银行卡的某笔交易或多或少与某些违法/犯罪行为有关。在这种情况下,需要立即确定冻结的原因,然后收集相应的证据并谨慎处理,以免造成不必要的影响。
公安冻结银行卡时,经常会遇到以下几种情况。处理方案后面会详细介绍:
1、涉嫌参与犯罪活动的人
如果涉及犯罪活动,在公安机关立案侦查犯罪活动后,往往对涉案犯罪嫌疑人的财产进行查询、冻结。
解决方案:刑事案件的直接后果是人身自由将受到限制。如果公安机关已经立案并出具了通缉令,建议先咨询律师,然后到公安机关自首,争取减刑,或者尽快委托律师介入辩护。
2、曾从事网络赌博或购买非法彩票
现在很多人在业余时间,会通过手机、微信等进入各种非法赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买非法彩票,以为这可能只是一种休闲娱乐活动.
但只要“以大额资金参与赌博”,就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的,提供赌博条件的,或者以大量金钱参与赌博的,处五日以下拘留,或者处五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留;并处500元以上3000元以下罚款。”有不同的判定,例如:
北京规定“个人赌资300元以上500元以下的,处500元以下罚款;赌资在500元以上1500元以下的,处以不超过500元的罚款。五天”;
上海规定“个人赌本100元以上,为大赌本”;
河北省规定“大赌本是指个人赌本在200元以上”;
山东省规定“大额赌资参与是指人均赌金100元以上或现场赌资400元以上”;
深圳规定“个人赌资”,赌资在500元以上的,赌资比较大”;
江苏省规定“赌资200元以上1000元以下的,处500元以下罚款。个人赌资或者人均赌资1000元以上1000元以下的3000元,拘留5日以下”;
...
毫无疑问,如果通过互联网、移动通讯终端等方式传输赌博视频和数据,组织赌博活动银行卡被异地刑侦冻结严重吗,例如启动微信群赌或线下参与网上赌博或彩票购买,也可以容易涉嫌构成刑法规定的“开赌场”罪。
《中华人民共和国刑法》第303条第2款规定:“以开设赌场罪,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;构成犯罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金。情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。”
因此,不轻触刑法,不参与违法犯罪活动。
3、虚拟货币/区块链交易
2019年11月,中国人民银行发布公告强调,中国人民银行尚未发行法定数字货币,也未授权任何资产交易平台进行交易。市场上的“DC/EP”和“DCEP”都不是合法的数字货币。法定数字货币的推出时间信息不准确。
目前市面上虽然有很多虚拟货币或者区块链交易平台,但是合法的我不同意,法院和公安不会保护这样的交易,很多平台的服务器端都设置在国外。因此,许多违法犯罪团伙,尤其是电信诈骗团伙,利用这些平台进行洗钱或转移资金。
如果你经常从事虚拟货币或区块链交易,被冻结的银行卡很容易收到犯罪团伙转移的银行资金,很容易被公安冻结。
4、收到转账给其他不熟悉的第三方
本案中,被冻结的银行卡往往没有参与或从事任何违法犯罪活动,也从未从事过网络赌博、购彩等违法犯罪活动。为电信诈骗,但已被公安机关冻结。
然后,你需要仔细检查最近所有的银行交易,尤其是进账的流向,很有可能是从涉嫌欺诈、赌博、洗钱等的犯罪嫌疑人或平台转移资金.造成公安机关的冻结措施。
我们的一个客户在缅甸开了一个快递站,一个中国人来找他。说现金用完了,让中国的朋友给客户转账,客户帮他拿了30000元现金,从中得到300元的提款费。考虑到他们都是中国人,如果能在国外帮忙银行卡被异地刑侦冻结严重吗,就帮帮那帮人答应。但是他所谓的国内朋友就是受害者,被电信诈骗团骗到了我们客户的账户上。毫无疑问,客户的银行卡被公安机关冻结,差点被通缉。经调查取证,委托异地公安部门查询并做笔录,最终扣款后,银行卡成功解冻。
因此,要避免收到不熟悉的第三方的转账,避免不必要的麻烦。 .
二、公安机关冻结的法律依据和时限
1、法律依据
《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十一条:公安机关根据侦查犯罪的需要,可以查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等符合规定的财产,可以要求有关单位和个人配合。
2、冻结期
《公安机关办理刑事案件程序规定》第236条:冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。债券、股票、基金份额和其他证券的冻结期限为二年。因特殊原因需要延长期限的,公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次存款、汇款等财产的更新期限最长不得超过六个月;债券、股票、基金份额等证券的每次续期最长不得超过二年。继续冻结的,依照本条例第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期未办理进一步冻结手续的,视为自动解除。
根据上述规定,公安机关可以根据侦查犯罪的需要,冻结个人银行账户。冻结期限最长不超过半年。冻结期可在半年期满前续展。不限。
实践中,公安机关在办理电信诈骗、资金数额较大的洗钱案件时,可以先申请立即冻结所有相关银行账户3天左右。相关,将被正式冻结6个月。
三、银行卡被冻结后的常见误区
误解一、反正公安机关只冻结6个月,所以肯定是6个月后才会解封。
实际上,如果公安机关不查明资金是否涉嫌犯罪,冻结后如何处理,往往会在到期后续期。操作可以重新密封。
误会二、公安机关说我去那里就解封了。
如果您确认您从未参与过任何违法犯罪活动,且您的资金账户中没有异常的资金兑换,您可以直接到公安机关进行沟通处理。
但是,如果你可能涉嫌某些违法活动或有异常的金融交易,而你去那里,可能会出现一些不利的情况,例如行政拘留或刑事拘留。
误解三、公安机关只能冻结一级账户,不能冻结二级和三级账户。
当地公安机关对冻结银行账户的级别有自己的内部规定。有的公安协会只能冻结一级账户,有的最高可以冻结四级账户。
四、银行卡被公安机关冻结后的正确处理步骤
(一)实现冻结相关信息
如果您知道银行被冻结,请立即到您开户的银行了解详细的冻结信息,并打印过去一年的详细银行对账单。